A CloudWalk, empresa de tecnologia financeira dona das marcas InfinitePay e Jim.com, acaba de receber o Selo de Prevenção a Fraudes da Confederação Nacional das Instituições Financeiras (CNF). Criado como resposta proativa do sistema financeiro à necessidade de assegurar a integridade das operações, o selo reconhece instituições que seguem as melhores práticas de prevenção, repressão e conscientização em processos de mitigação de fraudes e golpes.
Combinando machine learning com inovações recentes, como agentes baseados em LLMs, a CloudWalk criou um escudo antifraude capaz de identificar padrões suspeitos, desarticular quadrilhas digitais e impedir a criação de contas laranja em sua plataforma. Em 2024, evitou R$ 15 bilhões em fraudes com um sistema proprietário de inteligência artificial. Com validade de 12 meses, a certificação da CNF integra o Ciclo de 2025 da iniciativa.
“Enquanto as quadrilhas têm usado IA para criar novos modelos de ataque, nós desenvolvemos um sistema de defesa robusto e em constante evolução, baseado em um conjunto de tecnologias consolidadas capaz de analisar, de forma autônoma, centenas de milhões de transações que passam pelo nosso ecossistema. O selo premia o trabalho do nosso time, que atua com todas as ferramentas possíveis para assegurar as operações dos nossos mais de 4 milhões de clientes”, afirma Alan Dias, Chief Risk and Compliance Officer da CloudWalk.
Como funciona
O sistema da fintech opera de forma contínua, monitorando transações em tempo real e adaptando-se a novas táticas fraudulentas. Com precisão superior a 99%, a tecnologia proprietária da CloudWalk opera de forma quase totalmente autônoma. Além de identificar tentativas de fraude, ela aprende com cada nova interação, tornando-se cada vez mais eficiente na proteção dos recursos financeiros de seus clientes e parceiros. “Estamos falando de um índice de confiança altíssimo. Apenas 0,3% das decisões tomadas por IA apresentam alguma questão que necessita ser revista por análise humana”, afirma Dias.
Segundo a CNF, a certificação é uma forma de reconhecer instituições com compromisso com a segurança do usuário, além de comprovar a conformidade com as leis e as boas práticas do mercado.
Atuação premiada
O avanço no uso de inteligência artificial aplicada à segurança já havia rendido à CloudWalk um reconhecimento crescente no mercado. Em 2023 e 2024, a empresa foi vencedora do Mastercard Excellence Program em categorias voltadas à segurança digital. No mesmo período, também se destacou no ranking “Melhores Antifraudes no Combate a Contas Falsas e Laranjas”, elaborado pela Silverguard, que mensalmente lista as dez empresas mais preparadas para enfrentar esse tipo de ameaça.
A InfinitePay, marca da CloudWalk, também colheu frutos desse investimento: no último trimestre de 2024, ficou fora do ranking de reclamações do setor financeiro publicado pelo Banco Central.
A fintech também criou uma página de segurança para centralizar todas as informações sobre o tema para proteger seus clientes contra fraudes e golpes.